кого это касается » src=»/wp-content/uploads/2025/01/0d4166a74bbf4c3ac3a70f3b58e3aa71.jpg» alt=»Банки вводят лимиты на денежные переводы: кого это касается» width=»100%» />
С 1 февраля украинские банки введут лимиты на денежные переводы. Соответствующие меморандумы подписали крупнейшие банки Украины. Это нововведение касается только клиентов, у которых нет документально подтвержденных доходов. Финансовые учреждения разделят таких клиентов на три группы риска. Им разрешат переводить от 50 (высокорисковые) до 150 тыс. грн в месяц.
Об этом в эфире национального телемарафона "Единые новости" рассказал президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас.
"Договорились 44 банка, две крупные финансовые компании, подписантами также выступили банковские ассоциации. Эти нововведения не касаются оплаты за товары, услуги, продукты, магазины, коммунальные услуги и так далее. Там нет никаких ограничений. Ограничения касаются только перевода средств от одного человека к другому без каких-либо подтверждений, оснований.
С 1.02.2025 этот лимит составит 150 тысяч гривен. Это довольно большая сумма, и когда мы договаривались о ней, мы намеренно старались сделать ее такой, чтобы 9 из 10 клиентов украинских банков не почувствовали никакой разницы. С 1.06.2025 этот показатель будет снижен до 100 тысяч гривен…
Кто такие высокорисковые клиенты. По статистике банковского сектора эти клиенты составляют 0,6-0,9% от общего объема. Это, например, граждане таких стран, как Иран, Северная Корея и Мьянма, если они приехали в Украину и открыли счет в банке.
Это публичные лица, но не украинские госслужащие, а иностранные, представители государственных организаций, например парламентарии.
Также в банках срабатывает "флажок", если обычному человеку со стандартными доходами неожиданно переводят крупную сумму гривен, например полмиллиона гривен…
Очень чувствительная категория граждан — это наши защитники и защитницы, которые находятся на передовой и могут получать боевые выплаты больше, чем 100-150 тысяч. И как правило, они эти средства переводят своим женам и семьям. Мы это тоже учли, и есть большой перечень документов, которые сразу подтверждают, что у тебя есть источник дохода больше, чем установленный лимит", — рассказал Андрей Дубас.